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Prêts hypothécaires
Vitrine
- Produits
- Comparez nos prêts hypothécaires
- Besoins reliés à l'habitation
- Documents à apporter lors du rendez-vous avec un conseiller
Produits
Faites affaire avec le plus grand prêteur hypothécaire au Québec
- Gamme complète de solutions hypothécaires à taux concurrentiels
- Protections pour votre prêt et votre maison
- Outils de calcul pour vous aider à faire le meilleur choix
Choisissez le prêt à taux fixe ou à taux variable qui convient à votre profil d'emprunteur et à votre situation financière.
- Vous visez d'abord l'économie d'intérêts et les fluctuations de taux ne vous font pas peur?
- Ou vous recherchez avant tout la stabilité du taux d'intérêt et de vos versements?
Plusieurs options s'offrent à vous.
Utilisez la valeur de votre propriété pour diversifier votre prêt hypothécaire ou profitez de l'avoir net de votre propriété pour concrétiser d'autres projets.
- Marge de crédit avec garantie hypothécaire pour propriétaires-occupants d'un immeuble de 4 logements ou moins
- Montant alloué : minimum de 25 000 $
- Taux d'intérêt : varie en fonction du taux préférentiel
- Fréquences de remboursement possibles : quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle
Plus de détails - Marge Atout – Notre marge de crédit hypothécaire
Les prêts hypothécaires combinés vous permettent de diversifier votre emprunt afin de :
- combiner n'importe quel type de prêt hypothécaire
- atténuer les impacts d'éventuelles hausses de taux
- rembourser votre prêt de façon personnalisée
- tenir compte de la flexibilité financière distincte de votre coemprunteur
Magasinez votre maison en sachant combien vous pouvez emprunter.
- Particulièrement utile lorsqu'il s'agit de votre première maison.
- Facilite votre planification budgétaire et vos négociations d'achat.
Acheter une propriété comporte parfois des frais que vous aviez sous-estimés ou qui dépassent ce que vous aviez budgété, comme les droits de mutation, les impôts fonciers ou les frais de déménagement. Desjardins vous offre un moyen avantageux pour vous permettre d'y faire face : la solution de remise en argent pour les frais de démarrage.
Solution de remise en argent pour les frais de démarrage
Afin de vous aider à couvrir une partie de ces frais, demandez à votre conseiller notre solution de remise en argent pour les frais de démarrage lorsqu'un prêt hypothécaire vous est accordé pour l'acquisition d'une propriété1. Elle vous permettra d'obtenir une somme pouvant aller jusqu'à 10 000 $ ou 5,5 % du prêt hypothécaire2 pour pallier un manque éventuel.
Pour ce faire, le taux choisi selon le terme pour votre prêt hypothécaire sera sensiblement majoré3 afin de refléter le montant de la remise en argent dont vous avez besoin.
Avantages
Cette option :
- vous apporte une marge de manœuvre financière pour vous assurer de couvrir les frais que vous aviez estimés au départ
- est plus économique qu'un prêt personnel, qu'une avance de marge de crédit ou que l'utilisation d'une carte de crédit.
Comment évaluer mes frais de démarrage
Les frais de démarrage représentent en général de 3 % à 5 % de la valeur de votre maison. Pour une propriété de 240 000 $ par exemple, ces frais se situeront entre 7 000 $ et 12 000 $4. Vous devez avoir à votre disposition cette somme en plus de votre mise de fonds.
Pour vous aider à estimer les sommes nécessaires, vous pouvez utiliser notre outil pour les frais de démarrage à l'achat d'une maison pour le Québec - Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre. ou pour l' Ontario - Cet hyperlien s’ouvrira dans une nouvelle fenêtre..
- Pratique si vous bénéficiez d'un prêt hypothécaire Desjardins et que cette clause est déjà prévue à votre acte de prêt.
- Vous permet de réemprunter les sommes remboursées sur votre prêt hypothécaire pour financer divers projets.
Programme gouvernemental qui facilite l'achat de votre maison.
- Possibilité de retirer jusqu'à 25 000 $ par emprunteur pour financer l'achat d'une maison
- Possibilité d'obtenir 50 000 $ pour un couple
- Retrait du REER sans impôts à payer
- Délai de 15 ans pour rembourser la somme sans intérêts
Une offre complète comprenant une remise en argent, des rabais, une tarification avantageuse et plusieurs autres avantages.
- Accès à la gamme complète de prêts hypothécaires à taux concurrentiels.
- Remise en argent pouvant atteindre 2 000 $.
- Rabais sur votre assurance habitation avec Desjardins Assurances.
- Gratuité de votre forfait à tarif mensuel durant 1 an.
- Gratuité du service Assistance habitation lors de votre adhésion à l'Assurance prêt.
- Dons à Écohabitation liés aux achats effectués avec votre carte de crédit Desjardins.
Comparez nos prêts hypothécaires
| Ce que vous cherchez | Solutions et principales caractéristiques | Avantages |
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Prêt à taux fixe, fermé ou ouvert
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Prêt à taux fixe, fermé ou ouvert
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Prêt à taux fixe révisable annuellement « 5 dans 1 »
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Prêt à taux variable protégé
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Prêt à taux variable réduit
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Prêt à taux variable régulier
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Marge Atout
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Télécharger le tableau Comparez nos prêts hypothécaires (PDF, 155 ko) - Cet hyperlien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtre.
Besoins reliés à l'habitation
- Devenir propriétaire
- Acheter une première maison
- Acheter une résidence secondaire
- Construire votre maison
- Rénover votre maison
- Renouveler votre prêt hypothécaire chez Desjardins
- Transférer votre prêt hypothécaire chez Desjardins
- Gérer votre prêt hypothécaire
- Acheter une autre maison
- Refinancer pour utiliser la valeur de votre maison
- Profiter de l'Offre habitation verte
Documents à apporter lors du rendez-vous avec un conseiller
- Preuve de salaire (talon de chèque de paie, avis de cotisation fédéral, etc.)
- Preuve de revenus si vous êtes travailleur autonome (déclarations de revenus des 3 dernières années)
- Relevés de placements
- Offre d'achat de votre nouvelle résidence
- Copie des comptes de taxes municipales et scolaires
- Copie du formulaire d'inscription, si l'achat s'effectue par l'entremise d'un courtier immobilier
- État des revenus et dépenses ainsi que les baux en vigueur pour les locataires de l'immeuble si vous achetez un immeuble à revenus
- Preuve de salaire (talon de chèque de paie, avis de cotisation fédéral, etc.)
- Preuve de revenus si vous êtes travailleur autonome (déclarations de revenus des 3 dernières années)
- Relevés de placements
- Plans, devis et soumission de l'entrepreneur
- Copie du permis de l'entrepreneur
- Copie du contrat préliminaire (équivalent de l'offre d'achat)
- Preuve de salaire (talon de chèque de paie, avis de cotisation fédéral, etc.)
- Preuve de revenus si vous êtes travailleur autonome (déclarations de revenus des 3 dernières années)
- Relevés de placements
- Offre d'achat de votre nouvelle maison
- Copie des comptes de taxes municipales et scolaires
- Copie du formulaire d'inscription, si l'achat s'effectue par l'entremise d'un courtier immobilier
- Preuve du financement accordé à l'acheteur pour l'acquisition de votre résidence actuelle
- État des revenus et dépenses ainsi que les baux en vigueur pour les locataires de l'immeuble si vous achetez un immeuble à revenus
Desjardins Assurances désigne Desjardins Assurances générales inc.
1. Pour les propriétaires occupants d'un immeuble résidentiel de 4 logements et moins.
2. Le plus petit des deux montants.
3. Les versements doivent respecter les maximums permis pour le calcul des amortissements bruts et nets de la dette.
4. Dans ce cas, la solution de remise en argent pour les frais de démarrage vous permettrait de couvrir jusqu'à un maximum de 10 000 $.
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| Terme | Taux* |
|---|---|
| Divers prêts et termes | À partir de 1.94 %* |
* Certaines conditions s'appliquent. En savoir plus
- Guide maison virtuel (téléphone mobile et tablette) – Québec
- Guide maison virtuel (téléphone mobile et tablette) – Ontario
- Guide Maison – Québec (PDF, 697 ko)
- Guide Maison – Ontario (PDF, 2.48 Mo)
- Guide sommaire Autoconstruction – Québec (PDF, 345 ko)
- Guide sommaire Autoconstruction – Ontario (PDF, 353 ko)
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