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Gestion de patrimoine

Zone d'information

Ma succession

La possibilité d'en laisser plus à ses proches pour Jocelyne Landry - Prévenante

Le transfert de votre patrimoine, ça se planifie

En laisser davantage à vos héritiers tout en réduisant l'impôt qu'ils auront à payer, n'est-ce pas exactement ce que vous souhaitez pour le transfert de votre patrimoine ? Une bonne planification simplifiera la vie de vos enfants, fera en sorte que les choses se feront selon votre volonté et contribuera également à ce que le tout se déroule dans l'harmonie. Parlez-en en famille et voyez-y le plus tôt possible.

Compter sur l'aide de votre conseiller en gestion de patrimoine pour vous guider. Il pourra :

  • accompagner le liquidateur de votre succession lors de l'analyse et la mise en œuvre de la liquidation;
  • aider vos héritiers à prendre des décisions éclairées.
  • faire l'inventaire de vos biens (en format PDF, 1,8 mo) ce qui permettra de répertorier des renseignements personnels et juridiques que vous devriez rendre accessibles à vos proches.
Des questions ? Écrivez-nous à :
questions@desjardins.com
Planifiez le transfert de patrimoine : parlez-en en famille !

Planifiez le transfert de patrimoine : parlez-en en famille !
(2 min 04 s)

Nouveautés 2016

Règles fiscales relatives aux dons de bienfaisance au décès, aux successions et aux fiducies testamentaires


LES 6 RAISONS DE RENCONTRER VOTRE CONSEILLER

RAISON 1

Pour protéger votre famille et répartir votre héritage selon vos volontés.

RAISON 2

Parce qu'en planifiant le transfert de votre patrimoine, vous aiderez vos proches à respecter vos volontés en toute tranquillité d'esprit.

RAISON 3

Pour faire fructifier vos avoirs afin d'en profiter pleinement aujourd'hui et maximiser l'héritage que vous désirez transmettre.

RAISON 4

Pour connaître la valeur nette de votre patrimoine à votre décès et mettre en place les meilleures stratégies fiscales dès maintenant.

RAISON 5

Pour mettre en place des stratégies qui vous permettront de transmettre le plus possible de vos avoirs à vos héritiers en tenant compte de l'impôt à payer.

RAISON 6

Pour avoir l'esprit tranquille, sachant que vos affaires personnelles sont réglées et que vos proches sont protégés.

Transfert du patrimoine de vos parents - 6 raisons de rencontrer votre conseiller

Pour ne pas hériter de mauvaises surprises

Osez parler de succession avec vos parents ! Oui, le sujet est délicat, mais il est aussi d'une grande importance et mérite d'être discuté tôt et avec sérieux. Demandez-leur s'ils ont fait un testament et où se trouvent leurs documents importants. Pourquoi ne pas les inviter à faire l'inventaire de leurs biens et à le garder à jour en utilisant ce document - Cet hyperlien s'ouvrira dans une nouvelle fenêtre. (en format PDF, 1,8 mo) ? Toutes ces informations vous faciliteront les choses à un moment où vous n'aurez peut-être pas le cœur à la tâche. Elles vous permettront aussi d'avoir la certitude d'agir selon la volonté de vos parents.

Compter sur l'aide de votre conseiller en gestion de patrimoine

Votre conseiller en gestion de patrimoine de Desjardins vous guidera dans votre réflexion afin que vous vous sentiez libre de prendre les décisions qui répondent le mieux à vos besoins.

Il vous aidera entre autres à :

  • y voir plus clair en analysant vos besoins et en vous faisant des recommandations personnalisées;
  • prendre les meilleures décisions en matière d'utilisation ou d'investissement de votre héritage;
  • payer le moins d'impôt possible sur les actifs dont vous avez hérité;
  • gérer les actifs afin de profiter de votre héritage tout en le faisant fructifier;
  • s'il y a lieu, administrer une fiducie testamentaire grâce au service d'accompagnement offert par les Services fiduciaires de la Gestion privée Desjardins3.
Des questions ? Écrivez-nous à :
questions@desjardins.com

LES 6 RAISONS DE RENCONTRER VOTRE CONSEILLER

RAISON 1

Discuter du transfert de patrimoine de vos parents vous aidera à réfléchir à votre propre situation. Il n’y a pas d’âge pour planifier l’avenir.

RAISON 2

Votre conseiller vous guidera afin d’obtenir toute l’information à transmettre à vos parents pour procéder à un inventaire complet de leurs avoirs.

RAISON 3

Parce que liquider une succession est une tâche importante. Mieux vaut comprendre les volontés de vos parents aujourd’hui et prendre ensemble les bonnes décisions.

RAISON 4

Vous disposerez ainsi de bons arguments pour les sensibiliser aux avantages de rencontrer un conseiller afin de s’assurer que leurs stratégies financières reflètent bien leurs volontés.

RAISON 5

Pour comprendre comment fonctionne l’impôt au décès, pour un héritage sans mauvaises surprises.

RAISON 6

Pour pouvoir mieux en discuter avec eux pour que leurs volontés soient bien respectées, ce qui aidera à préserver l’harmonie familiale à leur décès.

Transfert du patrimoine de vos parents - 6 raisons de rencontrer votre conseiller

Liquider une succession pour la première fois

Un parent ou un ami vous a désigné pour vous occuper de sa succession. Vous êtes touché par cette marque de confiance, mais un peu inquiet de ce qui vous attend. Après tout, vous n'avez jamais fait ça ! Votre réaction est tout à fait normale, car liquider une succession, quelle que soit sa taille, est une importante responsabilité.

Compter sur l'aide de votre conseiller en gestion de patrimoine

Votre conseiller en gestion de patrimoine est en mesure de vous guider dans l'exécution de votre mandat de liquidateur.

Service d'accompagnement

Un service d'accompagnement pour la liquidation de succession vous permettra d'économiser du temps et de l'énergie et de franchir avec succès les étapes d'une liquidation de succession.

Des questions ? Écrivez-nous à :
questions@desjardins.com
  1. Liquidation de la succession au Québec, tel que prévu au Code civil du Québec; administration de la succession en Ontario.
  2. Tel que prévu au Code civil du Québec; procurations perpétuelles relatives aux biens en Ontario.
  3. Les services fiduciaires de la Gestion privée Desjardins sont offerts au Québec seulement par Fiducie Desjardins Inc., société de fiducie et cabinet en planification financière.

Service d'Assistance succession

Avantage exclusif aux membres

Pour obtenir de l'information juridique en matière de planification, de gestion et de liquidation1.

1 855 559-5501

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