Réseau des caisses
Le réseau coopératif et ses sociétés
Le Mouvement Desjardins est un regroupement de caisses populaires et de caisses de groupe. La Fédération des caisses Desjardins regroupe des caisses membres au Québec et la Caisse Desjardins Ontario.
La caisse populaire est une coopérative qui regroupe généralement des citoyens et des citoyennes d'un même secteur géographique, d'une même localité, d'un même quartier. Ainsi, la grande majorité des Québécois et des Québécoises sont membres de la caisse Desjardins la plus près de leur lieu de résidence ou de travail.
La caisse d'économie est une coopérative au même titre que la caisse populaire. Dans la majorité des cas, elle regroupe les gens en fonction de leurs activités professionnelles et de leur lieu de travail. Par exemple, on trouve une Caisse d'économie du personnel municipal de Montréal.
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Capital Desjardins
Capital Desjardins est une filiale en propriété exclusive de la Fédération des caisses Desjardins du Québec. Créée en 1995, elle a pour unique objet d'émettre ses propres titres sur les marchés financiers et d'en investir le produit dans des titres émis par les caisses Desjardins. En effet, lorsqu'elles ont besoin de liquidités, les caisses peuvent émettre du capital. Plutôt que d'effectuer cette démarche de façon individuelle, elles font affaire avec Capital Desjardins qui, en regroupant les titres émis par les caisses, fait office de passerelle entre celles-ci et les investisseurs institutionnels.
La première émission, totalisant 200 M$ US, a été effectuée en 1995 sur le marché institutionnel américain. En 2002, Capital Desjardins a procédé à une émission publique record de 800 M$ de débentures subordonnées sur les marchés canadiens.
En 2004, Capital Desjardins a procédé à une émission d'une valeur de 450 M$ auprès d'investisseurs canadiens. Cette émission est la première à être réalisée aux termes d'un prospectus simplifié qui permet l'émission de billets d'une valeur maximale de 2 milliards de dollars sur une période ne pouvant excéder 25 mois.
L'actif de Capital Desjardins est composé de valeurs mobilières émises par les caisses. Son passif correspond aux titres que la société a émis sur les marchés.
Cotes de crédit des titres
- Moody's : A2
- Standard & Poor's : A
- DBRS : AA (basse)
- Fitch : A+
Desjardins Bank
Le Mouvement Desjardins a été la première institution québécoise à s'établir en Floride. En effet, la Desjardins Bank a commencé ses activités à Hallandale Beach en Floride, en 1992. Depuis, d'autres succursales ont fait leur apparition : Pompano Beach en 2001, Lauderhill en 2006, et Boynton Beach en 2015. La Desjardins Bank a pour but de servir les membres Desjardins partout aux États-Unis.
Desjardins Florida Branch
Desjardins Florida Branch permet à Desjardins d'accompagner les grandes et moyennes entreprises qui ont des activités aux États-Unis en leur donnant la possibilité d'effectuer des transactions de financement d'envergure. Desjardins Florida Branch offre 2 services de financement : le prêt à terme et le crédit d'exploitation.
Desjardins Société de placement (DSP)
Desjardins Société de placement inc. est gestionnaire des Fonds Desjardins et des Fonds négociés en bourse (FNB) Desjardins. DSP est l’un des plus importants gestionnaires de fonds d’investissement au Canada et offre un large éventail de fonds d’investissement aux investisseurs et investisseuses. Les gestionnaires de portefeuille de DSP sont de renommée mondiale et représentent plus de 20 sociétés de gestion de portefeuille autour du monde. De plus, DSP s’engage activement dans la promotion et l’avancement de l’investissement responsable au Canada.
Fédération des caisses Desjardins du Québec (FCDQ)
Organisme qui fournit aux caisses les services dont elles ont besoin et coordonne les efforts de toutes les autres composantes du Mouvement Desjardins.
La Fédération est l'entité coopérative responsable de l'orientation, de l'encadrement, de la coordination, de la trésorerie et du développement du Mouvement Desjardins, et agit en tant qu'agent financier sur les marchés financiers canadiens et à l'étranger. Elle fournit à ses caisses membres divers services, dont certains d'ordre technique, financier et administratif.
Mission : gestion des risques et du capital
La Fédération a également pour mission d'assurer la gestion des risques et la gestion du capital du Mouvement Desjardins et de veiller à la santé financière du Groupe coopératif Desjardins, lequel est composé des caisses Desjardins du Québec, de la Fédération ainsi que du Fonds de sécurité Desjardins, et à sa pérennité conformément à la Loi sur les coopératives de services financiers.
Structure de la Fédération
La Fédération est un levier permettant aux caisses et aux autres composantes du Mouvement Desjardins d'accélérer leur développement et de mieux répondre aux besoins de leurs membres et de leur clientèle. La structure de la Fédération est établie en fonction des besoins des membres et de la clientèle du Mouvement de même que des marchés au sein desquels elle évolue.
Caractéristiques et orientations
La Fédération se distingue des autres institutions financières canadiennes par la nature coopérative des caisses qui la composent. La mission et les valeurs qui en découlent animent ses administrateurs et administratrices, ses gestionnaires et ses membres du personnel. Elles teintent ses orientations et permettent la mise en œuvre de sa vision en faveur d'une prospérité durable au sein des collectivités où le Mouvement Desjardins, y compris la Fédération, est présent.
L'ambition du Mouvement Desjardins
L'ambition du Mouvement Desjardins est d'être premier dans le cœur des gens. Grâce à ses canaux de distribution variés, à ses multiples réseaux intermédiaires et à un personnel ayant à cœur de travailler toujours dans l'intérêt des membres et de la clientèle, il entretient une relation de proximité avec ses membres et les collectivités dont ils font partie.
Participation des membres des conseils d'administration à la vie coopérative des caisses
À cet égard, toujours soucieux d'offrir aux membres la meilleure réponse possible à leurs besoins de plus en plus diversifiés, le Mouvement Desjardins porte une attention particulière au réseau des caisses et aux divers modes de distribution de ses services. Cette démarche s'inscrit aussi dans sa volonté d'assurer la vitalité de la vie coopérative des caisses en matière de vie démocratique, de représentativité, d'éducation et de formation, d'intercoopération et de soutien au développement du milieu.
Mouvement Desjardins : gouvernance moderne de proximité
Le Mouvement Desjardins se caractérise également par sa gouvernance démocratique moderne et de proximité, qui s'appuie sur la participation active des administratrices et administrateurs élus par les membres des caisses. Cette participation se vit autant en contexte de concertation que dans un cadre de gouvernance.
Des tables de concertation de proximité sont actives dans les divers milieux où les caisses sont présentes et le Forum de concertation Mouvement sert à des fins analogues à l'échelle du réseau. Sur le plan de la gouvernance, la participation des élus et élues des caisses se fait à l'assemblée générale annuelle, aux congrès d'orientation ainsi qu'au conseil d'administration de la Fédération et à ses diverses commissions.
Le conseil d’administration du Mouvement Desjardins compte 19 membres qui possèdent des compétences complémentaires et qui proviennent d’horizons diversifiés : 12 membres provenant de conseils d’administration du réseau des caisses sont élus et élues, 6 membres ne provenant pas du réseau des caisses sont cooptés et cooptées par le CA auquel s’ajoute le président et chef de la direction.
Fiducie Desjardins
Société détentrice du permis fiduciaire du Mouvement Desjardins, active dans les domaines de la Garde de valeurs et des services fiduciaires aux particuliers, dont l'administration de biens et la liquidation de succession.
Le rôle de la Fiducie Desjardins a considérablement évolué depuis le début de 2005. C'est à cette date, en effet, que ses activités de manufacturier, de grossiste et de distributeur spécialisé de fonds de placement et de services de gestion privée ont été rapatriées à la Fédération des caisses Desjardins du Québec.
Toutefois, la Fiducie Desjardins demeure la société de fiducie du Mouvement Desjardins. À ce titre, elle est active dans certains domaines spécialisés.
Activités principales
- Garde de valeurs
- Services fiduciaires aux entreprises
- Services fiduciaires aux particuliers
- Activités fiduciaires des caisses Desjardins
Clientèles principales
- Caisses Desjardins
- Caisses de retraite
- Assureurs-vie
- Courtiers de plein exercice
- Gestionnaires de portefeuille
- Groupes et associations de toute nature
- Entreprises privées, publiques, parapubliques et coopératives
- Particuliers
Fondation Desjardins
La Fondation Desjardins offre des bourses d’études, des prix et des subventions de recherche aux jeunes de tous les cycles, dans tous les domaines.
Fonds de sécurité Desjardins
Le Fonds de sécurité constitue la réserve collective de toutes les caisses membres du réseau Desjardins. Une réserve qui, ajoutée à celle de chacune des caisses, les protège contre divers types de risques liés à leurs activités et leur garantit la solvabilité.
Soucieux d'assurer la sécurité financière de ses caisses, le Mouvement Desjardins a créé, en 1980, le Fonds de sécurité Desjardins. Le Fonds de sécurité Desjardins s'appuie sur une réserve financière accumulée au fil des ans.
Mission du Fonds de sécurité
Le Fonds de sécurité Desjardins veille à ce qu'aucune caisse Desjardins du Québec ne soit insolvable. Il aide financièrement, le cas échéant, les caisses du Québec en difficulté temporaire et s'assure que les mesures de redressement appropriées sont mises en œuvre.
Mesures de redressement
- Établir et administrer un fonds de sécurité, de liquidité ou d’entraide au bénéfice des caisses membres du Fonds
- Participer aux opérations de capitalisation du réseau
- Aider au paiement des pertes subies lors d’une liquidation par les membres d’une caisse membre du Fonds
- Éviter ou réduire les déboursés de l'Autorité des marchés financiers du Québec en regard de la Loi sur l'assurance-dépôts Lien externe au site.
Société historique Alphonse-Desjardins
La société a pour mission de sauvegarder et de mettre en valeur l'histoire et le patrimoine du Mouvement Desjardins et de son fondateur.