Gestion des cartes de crédit entreprises

2 min 08 s

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Note : Les informations placées entre crochets décrivent le contenu visuel et audio de la vidéo autre que le dialogue ou la narration.

[Musique en arrière-plan.]

[Le titre « Gestion des cartes de crédit entreprises : Organiser les accès et les cartes » apparaît à côté d’un ordinateur portable et d’un téléphone affichant le logo Desjardins Entreprises.]

Narration : Les utilisateurs sont maintenant configurés et peuvent accéder à la plateforme. Il reste à l’administrateur principal d’organiser son environnement, si la structure de l’entreprise l’exige, puis de vérifier les cartes et de les rendre accessibles aux bonnes personnes.

[Étape 1 à l’écran : « Hiérarchiser les accès et les responsabilités », avec la mention « Configuration optionnelle ».]

Narration : Si l’entreprise compte plusieurs équipes, services, régions ou succursales, vous pouvez utiliser une hiérarchie pour organiser les accès et les responsabilités. Commencez par définir les niveaux qui représentent la structure, puis les différentes entités qui la composent.

[Le chemin « Paramètres → Hiérarchie » est affiché. La page des niveaux hiérarchiques apparaît, suivie d’une fenêtre de modification d’une entité. Le texte précise que les entités sont les unités de l’entreprise.]

Narration : Vous pourrez ensuite associer les utilisateurs, les comptes principaux de cartes de crédit et les cartes aux emplacements appropriés afin que l’entreprise soit structurée selon ses besoins. Si l’entreprise n’a pas besoin d’une structure hiérarchique, vous pouvez simplement aller à l’étape suivante.

[Étape 2 à l’écran : « Vérifier les cartes de l’entreprise ». Les fenêtres de modification de la limite de crédit, du statut de la carte et de l’emplacement hiérarchique se succèdent.]

Narration : Passez ensuite en revue les cartes de l’entreprise. À partir de la page « Utilisateurs et cartes », vous pouvez vérifier la limite de crédit, le statut de chaque carte, ainsi que son emplacement dans la hiérarchie si vous en utilisez une. Vous disposez aussi de plusieurs fonctions de gestion des cartes. Nous les verrons dans la capsule « Gérer le programme de cartes de crédit au quotidien ».

[Étape 3 à l’écran : « Déléguer l’accès d’une carte ». Une fenêtre de mise à jour du profil et du type d’utilisateur apparaît, avec la mention « Accès selon les permissions du rôle ».]

Narration : Vous pouvez maintenant déléguer l’accès d’une carte à une personne. La délégation lui permet de consulter et de gérer cette carte selon ses permissions. Pour recevoir une délégation, l’utilisateur doit d’abord être actif dans la plateforme. C’est pourquoi la configuration de la plateforme et l’attribution des accès doivent être effectuées au préalable.

[Dans la liste des utilisateurs et des cartes, les statuts sont mis en évidence avec la mention « Prérequis : Utilisateur actif ». Un récapitulatif coche ensuite les étapes « Structurer, au besoin », « Vérifier » et « Déléguer ».]

Narration : Votre mise en service est maintenant terminée. Les utilisateurs ont leurs accès et les cartes peuvent être gérées par les bonnes personnes. Dans la prochaine capsule, découvrez les principales fonctions qui vous permettront de gérer le programme de cartes de crédit au quotidien.

[La prochaine capsule est annoncée : « Gérer le programme de cartes de crédit au quotidien ».]

Narration : Besoin d’en savoir plus? Visitez la page Gestion des cartes de crédit entreprises qui regroupe des réponses aux questions fréquentes ainsi que des ressources complémentaires pour vous accompagner.

[Le logo Desjardins Entreprises apparaît avec l’adresse « desjardins.com/entreprises-gestion-cartes », les mentions « FAQ » et « Ressources complémentaires », ainsi que le texte « Pensée pour évoluer avec votre entreprise ».]

Note : Fin de la transcription textuelle

3 min 33 s

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Note : Les informations placées entre crochets décrivent le contenu visuel et audio de la vidéo autre que le dialogue ou la narration.

[Musique en arrière-plan.]

[Le titre « Gestion des cartes de crédit entreprises : Gérer le programme de cartes de crédit au quotidien » apparaît à côté d’un ordinateur portable et d’un téléphone affichant le logo Desjardins Entreprises.]

Narration : Votre environnement est maintenant configuré. Les utilisateurs sont en place et la délégation des accès aux cartes est maintenant terminée. Voyons maintenant les fonctions auxquelles vous reviendrez régulièrement pour gérer le programme de cartes au quotidien.

[Fonction 1 à l’écran : « Ajuster une limite de crédit ». La page « Utilisateurs et cartes » apparaît, puis la fenêtre « Modifier la limite de crédit » s’ouvre.]

Narration : Les besoins de l’entreprise évoluent et les limites de crédit des cartes peuvent évoluer avec eux. À partir de la page « Utilisateurs et cartes », les administrateurs principaux et les gestionnaires peuvent augmenter ou diminuer la limite d’une carte. Cette modification peut être appliquée sans date de fin ou pour une période déterminée. Chaque modification est enregistrée dans les journaux d’audit afin d’en assurer la traçabilité.

[La page « Journaux d’audit » affiche l’historique des modifications.]

Narration : Veuillez noter que la modification de la limite d’une carte ou l’ajout d’une nouvelle carte n’entraîne ni une augmentation de la limite de crédit, ni une nouvelle demande de crédit. Les transactions demeurent assujetties au crédit disponible sur le compte principal de cartes de crédit. Elles pourraient donc être refusées si la limite globale du compte est atteinte, même lorsque la limite de la carte concernée n’est pas dépassée.

[Fonction 2 à l’écran : « Modifier le statut d’une carte ». Dans la fenêtre de modification du statut, un menu permet de sélectionner le nouveau statut.]

Narration : Selon la situation, vous pouvez également modifier le statut d’une carte. Vous pouvez la suspendre temporairement, la réactiver lorsque son utilisation doit reprendre ou la fermer de façon permanente lorsqu’elle n’est plus requise. Vous conservez ainsi un meilleur contrôle sur les cartes en circulation et réduisez les risques d’utilisation non autorisée.

[Fonction 3 à l’écran : « Remplacer une carte et automatiser les paiements ». La fenêtre « Commander une carte de remplacement » affiche les informations de la carte et les coordonnées d’expédition.]

Narration : Lorsqu’une carte est endommagée ou inutilisable, vous pouvez commander une carte de remplacement directement dans la plateforme. Avant de soumettre votre demande, vérifiez les informations du détenteur de cartes ainsi que les coordonnées d’expédition pour vous assurer que la nouvelle carte sera livrée au bon endroit.

[La page « Comptes » apparaît, puis une fenêtre de gestion des paiements permet de configurer ou d’annuler le paiement préautorisé.]

Narration : L’administrateur principal peut également configurer le paiement préautorisé des comptes afin d’automatiser les paiements et de limiter les risques de retard. Les paramètres peuvent ensuite être modifiés ou annulés selon les besoins de l’entreprise.

[Fonction 4 à l’écran : « Suivre les dépenses ». La page « Rapports en ligne » présente différents rapports et leurs filtres de recherche.]

Narration : Pour suivre l’utilisation des cartes et mieux comprendre les dépenses de l’entreprise, vous disposez également de plusieurs rapports intégrés. Vous pouvez consulter les dépenses par détenteur de cartes, par marchand ou par catégorie, repérer les cartes sans activité, surveiller les comptes en retard de paiement ou obtenir un sommaire des dépenses de l’entreprise. Ces rapports vous aident à repérer les tendances, à détecter les écarts et à appuyer vos décisions.

[Les filtres avancés sont affichés, suivis d’une fenêtre de paramètres d’exportation.]

Narration : Les filtres vous permettent de cibler rapidement l’information recherchée. Vous pouvez ensuite exporter les données vers Excel ou en format CSV pour poursuivre vos analyses ou vos suivis financiers.

[Fonction 5 à l’écran : « Maintenir de bonnes pratiques ».]

Narration : Enfin, quelques bonnes pratiques vous aideront à maintenir une saine gouvernance du programme de cartes : réviser périodiquement les accès, consigner les changements importants et accorder à chaque personne uniquement les droits nécessaires à son travail. Ces pratiques contribuent à maintenir un environnement bien contrôlé au fil du temps.

[Le tableau de bord de la plateforme réapparaît avec la mention « Le guide de démarrage est terminé ».]

Narration : Vous connaissez maintenant les principales fonctions qui vous permettront de gérer le programme de cartes de crédit entreprises au quotidien. Votre environnement est prêt. Prenez le temps d’explorer la plateforme pour découvrir les autres fonctionnalités mises à votre disposition.

[Un récapitulatif coche les trois volets du guide : « Configurer l’environnement », « Organiser les accès et les cartes » et « Gérer le programme de cartes de crédit au quotidien ».]

Narration : Besoin d’en savoir plus? Visitez la page Gestion des cartes de crédit entreprises qui regroupe des réponses aux questions fréquentes ainsi que des ressources complémentaires pour vous accompagner.

[Le logo Desjardins Entreprises apparaît avec l’adresse « desjardins.com/entreprises-gestion-cartes », les mentions « FAQ » et « Ressources complémentaires », ainsi que le texte « Pensée pour évoluer avec votre entreprise ».]

Note : Fin de la transcription textuelle