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Faites affaire avec nous

Plan financier en caisse

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En accord avec vos priorités

  • Vos besoins sont simples, mais nombreux : investir en vue de la retraite, assurer la sécurité financière de votre famille, payer moins d’impôt, etc.
  • Un plan peut vous aider à les classer par priorité, pour les combler plus facilement.

Toutes les chances de votre côté

  • Rien ne remplace l’expertise d’un professionnel en finance : son point de vue vous permet de concilier vos attentes avec la réalité.
  • Selon un sondage SOM effectué en septembre 2013, 93 % des répondants qui ont un plan financier écrit sont confiants d’atteindre leurs objectifs.

Utile à chaque étape de vie

  • Il n’est jamais trop tôt (ni trop tard) pour planifier et investir.
  • Votre Plan financier est évolutif : faites-le réviser dès que survient un événement important (grosse rentrée d’argent ou naissance d’un enfant, par exemple).

Exercice rapide

  • Généralement, une heure suffit : c’est le temps d’une rencontre avec tout autre expert (comptable ou notaire, par exemple).
  • Expertise d'un conseiller qui analyse l'ensemble de votre situation financière
  • Conseils et recommandations personnalisés en fonction d'objectifs réalistes
  • Plan d'action détaillé, assorti d'un échéancier, avec possibilité d'ajustement au fil du temps
  • Solutions qui tiennent compte des liens entre vos différents projets et besoins
  • Un outil qui permet de maintenir le cap à l'image d'une carte routière
  • Probabilité accrue d'atteindre vos objectifs financiers : selon un sondage Ipsos Reid mené en 2011, ceux qui ont un plan financier et profitent des conseils d'un conseiller:
    • sont 2 fois plus nombreux à économiser en vue de la retraite
    • détiennent 4 fois plus d'épargne
  • Préparez-vous en précisant vos projets de vie à la retraite (ex. : voyages, consultation ou travail à temps partiel, bénévolat…)
  • Déterminez 2 ou 3 sujets dont vous souhaitez discuter au cours d'une première rencontre.
  • Rassemblez la documentation pertinente : états de compte, relevés de placements, autres
    (voir document de préparation Aide-mémoire Plan financier)
  • Prenez contact avec votre conseiller à la caisse pour fixer un rendez-vous
  • Prévoyez un rendez-vous d'une heure avec votre conseiller.
  • Vous avez rendez-vous avec votre conseiller de la caisse pour élaborer ensemble un plan d'action personnalisé et concret qui vous aidera à atteindre vos objectifs.
  • Afin d'évaluer correctement votre situation personnelle et financière, votre conseiller aura besoin d'informations. Voir le document de préparation Aide-mémoire Plan financier.

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