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Gestion de patrimoine

Études de cas

Lucie Tremblay

Lucie Tremblay, 62 ans (1 min 18 s)

Lucie Tremblay

  • 62 ans
  • Professeure retraitée
  • En couple sans enfant
  • Revenu : 55 000 $ par an
  • Actif à investir : 155 000 $

Naviguer sans souci

Après une carrière dans l'enseignement, Lucie savoure sa retraite en compagnie de son conjoint. Passionnés de voyage, ils comptent multiplier les croisières. Lucie reçoit des prestations d'une caisse de retraite et détient un REER. Prudente, elle recherche des placements qui respectent sa faible tolérance au risque.

Un expert de bon conseil

« Depuis longtemps, je fais affaire avec une caisse. Je me suis donc adressée à mon planificateur financier1, qui connaît bien ma situation.

Il m'a expliqué que nous pouvons, mon conjoint et moi, procéder à un fractionnement de revenus, pour alléger notre facture fiscale.

Il m'a présenté ensuite 2 options. La première : un portefeuille Chorus II en catégorie de société qui est fiscalement avantageux. La seconde : un portefeuille garanti Zénitude – Option de revenu qui procure un montant mensuel fixe.

Enfin, avec un conseiller en sécurité financière2, j'ai revu toutes mes protections d'assurance. À mon âge, on ne prend jamais assez de précautions. »

Pour en savoir plus, consultez les sections :

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  1. Chez Desjardins, le planificateur financier agit pour Desjardins Cabinet de services financiers inc.
  2. Employé de Desjardins Sécurité financière, cabinet de services financiers.

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