Outil de gestion budgétaire – Mon budget
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L'outil de gestion budgétaire Mon budget, disponible dans AccèsD Internet et sur les services mobiles Desjardins, vous permet d'avoir un portrait clair de vos revenus et de vos dépenses de tous les jours. Il vous aide également à définir des objectifs budgétaires réalistes de manière simple, rapide et sécuritaire. De plus, si vous avez un projet en tête, Mon budget vous permet de créer des projets et d'épargner en vue de la réalisation de ceux-ci.
L'outil Mon budget vous accompagne dans la gestion de votre budget en 3 étapes.
Étape 1 - Avoir un portrait clair de vos dépenses et de vos revenus
- Bénéficiez d'une catégorisation automatique de toutes vos transactions (comptes caisses et comptes de cartes de crédit).
- Adaptez cette catégorisation selon vos besoins.
Étape 2 - Garder un meilleur contrôle de vos dépenses
- Vérifiez vos dépenses moyennes mensuelles par catégorie.
- Fixez-vous des objectifs budgétaires réalistes.
- Déterminez si votre budget est équilibré.
Étape 3 - Réaliser vos projets
- Faites le point et mettez en oeuvre la bonne stratégie pour réaliser vos projets.
- Fixez-vous des objectifs d'épargne pour réaliser vos projets à court terme.
Vue d'ensemble
- L'outil Mon budget vous permet d'avoir une vue globale de vos transactions courantes en quelques clics.
- L'onglet Vue d'ensemble vous offre une vue rapide de l'ensemble de l'information incluse dans Mon budget, dont l'état d'avancement de vos projets et de vos objectifs budgétaires par catégories.
Transactions
- Profitez d'une vue complète de toutes vos transactions courantes, provenant aussi bien de vos comptes opérations que de vos comptes de cartes de crédit.
- L'onglet Transactions vous permet de compléter la catégorisation automatique.
- Ajoutez manuellement les transactions qui n'ont pas été réalisées à partir d'un compte Desjardins. Vous aurez ainsi une vue globale de toutes vos dépenses et de vos revenus, peu importe les institutions financières avec lesquelles vous faites affaire.
Budget
- L'onglet Budget vous permet de contrôler vos dépenses.
- Consultez-y vos dépenses moyennes mensuelles par catégorie et fixez vous des objectifs budgétaires réalistes.
- Vous pourrez également y suivre graphiquement la progression de vos dépenses.
Projets
- L'onglet Projets vous aide dans la réalisation de vos projets à court terme.
- Créez-vous des objectifs d'épargne.
- Suivez graphiquement l'atteinte de vos objectifs.
Analyse
- L'onglet Analyse vous permet d'avoir un aperçu intégré de l'évolution dans le temps de vos dépenses et de vos revenus.
- Consultez l'évolution de votre balance et surveillez quels sont les mois pour lesquels vous dépassez le budget que vous vous êtes fixés.
Préférences
- Adaptez Mon budget à votre besoin.
- L'onglet Préférences vous permet de sélectionner les comptes que vous souhaitez voir apparaître dans votre portrait.
- Vous pouvez en tout temps modifier les catégories et gérer les règles de catégorisation que vous vous serez créées.
. Ensuite, cliquez sur Valider.