Faire le point sur vos finances
Visualisez, en plus de vos actifs et passifs chez Desjardins, tous vos biens personnels et vos comptes détenus dans d'autres institutions financières. Vous pouvez notamment y ajouter :
- vos comptes d'épargne
- vos placements (dépôts à terme, fonds de placements, actions, obligations, etc.)
- vos biens immobiliers (maisons, chalets, etc.)
- vos biens mobiliers (véhicules, meubles, objets de valeur, etc.)
- vos prêts, marges et cartes de crédit, etc.
Principales caractéristiques
Sécurité et confidentialité
Permet de regrouper tous vos éléments d'actif et de passif à un même endroit en toute confidentialité
Possibilité d'inclure jusqu'à 10 comptes
Inscrivez jusqu'à 10 comptes de placement différents (incluant le détail requis pour chaque compte), 10 prêts, marges ou cartes de crédit, en plus de tous vos biens mobiliers et immobiliers.
Convivialité
Saisie simplifiée de tous vos renseignements grâce à des listes, menus et fonctionnalités d'utilisation facile
Mise à jour immédiate
Mise à jour en temps réel de la section Desjardins
Impression
Version imprimable pour vos dossiers ou vos rencontres avec un conseiller
Facilité d'accès
Accessible dans AccèsD de partout et en tout temps
Inscrit à AccèsD?
Cliquer sur Portrait financier dans le menu de droite, puis sélectionner l'onglet Synthèse du bilan.
Comparez les soldes de vos comptes dans vos livres et dans ceux de la caisse afin de pouvoir en expliquer la différence.
De quoi avez-vous besoin pour faire votre conciliation bancaire?
- Une connexion Internet.
- Être inscrit au service AccèsD (il n'est pas nécessaire d'être inscrit au relevé de compte mensuel).
- Un outil textuel, un tableur ou un logiciel de finances personnelles (Quicken 2010 et plus)
Logiciel comptable compatible avec AccèsD.
Comment ça fonctionne?
Si vous gérez vos finances :
Manuellement
Sélectionnez le relevé désiré. Affichez le relevé à l'écran; au besoin, imprimez-le à l'aide de l'option d'impression de votre navigateur.
À l'aide d'un outil textuel, comme un traitement de texte
Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format TXT; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.
À l'aide d'un tableur (Lotus, Excel) ou d'une base de données (DBase, Access)
Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format CSV; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.
À l'aide d'un logiciel de finances personnelles (Quicken)
Sélectionnez la fonction Conciliation bancaire. Le fichier produit sera reconnu par le logiciel, qui procédera à la conciliation en direct de vos opérations.
Conciliation de vos comptes Desjardins ou de vos comptes de carte de crédit ou de carte prépayée Desjardins
Comptes Desjardins
Cliquer sur l'icône Relevés et documents du menu de droite. Sous le bouton Plus d'options, sélectionner Conciliation bancaire.
Comptes d'une carte de crédit ou d'une carte prépayée Desjardins
Cliquer sur votre numéro de carte dans la section Cartes, prêts et marges de crédit de la page Sommaire AccèsD. Cliquer ensuite sur le bouton Plus d'options dans le menu de droite, puis sur Gérer ce compte.
Le saviez-vous?
La différence entre les soldes provient souvent du délai entre l'inscription d'une opération dans vos livres et l'apparition de la même opération dans
ceux de la caisse. C'est le cas notamment des chèques en circulation, de la perception des frais de service et du paiement d'intérêts.
Principale caractéristique
Accessible en tout temps
Vous pouvez faire votre conciliation bancaire en tout temps, puisque c'est vous qui choisissez les dates. Cependant, vous devriez éviter d'inclure les opérations effectuées le jour même. Certains traitements informatiques étant exécutés la nuit, il est plus prudent d'attendre au lendemain pour vous assurer d'avoir toutes les opérations de la journée. Faute d'attendre au lendemain, certaines opérations pourraient n'être jamais transmises à votre logiciel de finances personnelles. Il est généralement plus intéressant de faire votre conciliation bancaire après la fin du mois de votre caisse.
| Jour de la fin du mois | Nuit de la fin du mois de la caisse |
|---|---|
| Dimanche | Samedi au dimanche |
| Lundi | Lundi au mardi |
| Mardi | Mardi au mercredi |
| Mercredi | Mercredi au jeudi |
| Jeudi | Jeudi au vendredi |
| Vendredi | Samedi au dimanche |
| Samedi | Samedi au dimanche |
Questions sur l'utilisation de Quicken?
Toute question touchant au logiciel Quicken de la compagnie Intuit doit être acheminée directement à Intuit, au numéro de téléphone suivant : 1 877 844-1515
Important : La conciliation effectuée avec TéléBanque Plus est supportée par le logiciel Quicken. Pour toute question, vous devez donc contacter Intuit au même numéro. Visitez le site Web de Intuit.
Inscrit à AccèsD?
Visualisez directement dans AccèsD, sous forme de bilan, l'ensemble de vos actifs et de vos passifs financiers détenus chez Desjardins.
Principales caractéristiques
Vue d'ensemble
Regroupe vos comptes d'épargne, vos placements, vos produits de financement (prêts) et vos comptes de cartes de crédit Desjardins.
Vue détaillée
Fournit le détail de chacun de vos comptes.
Bilan détaillé
Permet de dresser votre bilan personnel complet en y ajoutant le détail de vos biens personnels tels que vos biens mobiliers (véhicules, meubles) et immobiliers (maison, chalet) ainsi que vos éléments d'actif et de passif détenus dans d'autres institutions financières.
En savoir plus sur le bilan
. Ensuite, cliquez sur Valider.