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La protection de votre patrimoine : un élément essentiel de votre plan financier

Protégez et maximisez la valeur de votre patrimoine. Desjardins assurances vous propose une stratégie de création de richesse à partir d'un produit d'assurance vie.

Êtes-vous dans l’une des situations suivantes?

  • Vous avez versé le maximum des cotisations permises à votre REER.
  • Vous tirez des revenus de placements d’un régime non enregistré.
  • Vous avez bénéficié d’une entrée d’argent importante (ex. : héritage, vente d'entreprise).

Vos objectifs :

  • Faire fructifier votre épargne à l’abri de l’impôt.
  • Maximiser la valeur de votre patrimoine.
  • Minimiser les impacts de l'impôt exigible au décès.

Créez une valeur successorale importante immédiate et libre d’impôt!

Compte tenu des règles fiscales actuelles, votre décès entraînera 2 types d'imposition :

  • sur vos gains en capital
  • sur le solde de vos REER ou FERR.

Vous pouvez souscrire un montant d’assurance vie plus important pour assurer le legs de la pleine valeur de votre patrimoine à vos héritiers.

Cette stratégie offre les avantages suivants :

  • minimise les impacts de votre décès sur la valeur de votre patrimoine
  • permet à vos héritiers de disposer rapidement des liquidités nécessaires au règlement de la succession.

Pour en savoir plus sur cette stratégie, prenez rendez-vous avec un conseiller en sécurité financière1.

  1. Au Québec, le conseiller en sécurité financière est un employé de Desjardins Sécurité financière, cabinet de services financiers, attitré à une caisse Desjardins. En Ontario, agent en assurance de personnes employé de Desjardins Assurances.
    Desjardins Assurances désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d'assurance vie.

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