Conciliation bancaire
Faire sa conciliation bancaire, c'est comparer le solde des comptes inscrits dans ses livres à celui qui paraît dans les livres de la caisse et pouvoir en expliquer la différence.
La différence entre les soldes provient souvent du délai entre l'inscription d'une transaction dans vos livres et l'apparition de la même transaction dans ceux de la caisse. C'est le cas, notamment, pour les chèques en circulation, la perception des frais de service et le paiement des intérêts.
Que vous offre AccèsD pour faire votre conciliation bancaire?
Quand pouvez-vous faire votre conciliation bancaire?
De quoi avez-vous besoin pour faire votre conciliation bancaire en direct?
Comment fonctionne la conciliation en direct?
Que faire en cas de problème d'utilisation de Quicken?
Que faire en cas de problème d'utilisation de Microsoft Money?
Que vous offre AccèsD pour faire votre conciliation bancaire?
Si vous gérez vos finances manuellement
Sélectionnez le relevé désiré. Affichez le relevé à l'écran; au besoin, imprimez-le à l'aide de l'option d'impression de votre navigateur.
Si vous gérez vos finances à l'aide d'un outil textuel, comme un traitement de texte
Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format TXT; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.
Si vous gérez vos finances à l'aide d'un tableur (Lotus, Excel) ou d'une base de données (DBase, Access)
Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format CSV; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.
Si vous gérez vos finances à l'aide d'un logiciel de finances personnelles (Quicken ou Microsoft Money)
Sélectionnez la fonction Conciliation bancaire. Le fichier produit sera reconnu par le logiciel, qui procédera à la conciliation en direct de vos transactions.
Quand pouvez-vous faire votre conciliation bancaire?
Vous pouvez faire votre conciliation bancaire en tout temps, puisque c'est vous qui choisissez les dates.
Cependant, vous devriez éviter d'inclure les transactions effectuées le jour même. Certains traitements informatiques étant exécutés la nuit, il serait plus prudent d'attendre au lendemain pour s'assurer d'avoir toutes les transactions de la journée. Faute d'attendre au lendemain, certaines transactions pourraient n'être jamais transmises à votre logiciel de finances personnelles.
Il est généralement plus intéressant de faire sa conciliation bancaire après la fin de mois de la caisse.
Jour de la fin du mois |
Nuit de la fin du mois de la caisse |
|---|---|
Dimanche |
Samedi au dimanche |
Lundi |
Lundi au mardi |
Mardi |
Mardi au mercredi |
Mercredi |
Mercredi au jeudi |
Jeudi |
Jeudi au vendredi |
Vendredi |
Samedi au dimanche |
Samedi |
Samedi au dimanche |
 |
|
De quoi avez-vous besoin pour faire votre conciliation bancaire en direct?
- D'un lien Internet.
- D'être inscrit au service AccèsD (il n'est pas nécessaire d'être inscrit au relevé mensuel).
- D'un logiciel de finances personnelles (Quicken 2005 et plus, Microsoft Money 2004).
Comment fonctionne la conciliation en direct?
La conciliation bancaire des comptes de caisse se trouve dans le menu de gauche de l'onglet Opérations. Pour effectuer la conciliation bancaire d'un compte VISA, allez dans l'onglet Cartes, choisissez un compte, cliquez sur Consulter/Modifier un compte, puis sur l'option Conciliation/Téléchargement dans le menu de gauche.
Dans AccèsD, choisir les dates et les comptes pour lesquels vous désirez faire la conciliation.
AccèsD crée un fichier en format OFX (Open Financial eXchange). Ce fichier constitue une norme pour le transfert de données financières dans Internet.
Votre logiciel de finances personnelles reçoit le fichier et se charge de la conciliation en direct.
Que faire en cas de problème d'utilisation de Quicken?
Toute question touchant au logiciel Quicken de la compagnie Intuit doit être acheminée directement à Intuit, au numéro de téléphone suivant : 1 877 844-1515.
Important : La conciliation effectuée avec TéléBanque Plus est supportée par le logiciel Quicken. Pour toute question, vous devez donc contacter Intuit au numéro de téléphone mentionné précédemment.
Pour visiter le site Internet de Intuit (en anglais seulement)
Que faire en cas de problème d'utilisation de Microsoft Money?
Toute question touchant au logiciel Money de la compagnie Microsoft doit être acheminée directement à Microsoft.
Pour visiter le site Internet de Microsoft
Comment s’inscrire au service AccèsD
