Planifier sa succession

Offert au Québec seulement

Qui héritera de vos avoirs? Votre stratégie est-elle efficace sur le plan fiscal? Avez-vous mis en place des moyens afin de faciliter la vie de vos proches le moment venu? Et faire un don planifié à un organisme ou à une oeuvre de bienfaisance, vous y avez pensé ?

Desjardins vous offre son soutien pour assurer la planification d'éléments importants reliés au transfert de vos avoirs, notamment les incidences fiscales à votre décès¹.

Des services essentiels en matière de succession

Le service d'accompagnement à la planification successorale	En tant que membre de Desjardins, vous pouvez compter sur votre caisse pour obtenir de l'aide tout au long de votre démarche.
Le service de gestion privée en planification successorale	Devant la complexité de la tâche, vous préférez faire appel à des services spécialisés? Gestion Privée Desjardins peut prendre en charge tous les aspects de la planification de votre succession si votre actif financier dépasse 500 000 $ (excluant les résidences principales et secondaires).

La succession exige un minimum de planification

Prévoir les conséquences fiscales	Pour éviter que votre succession ne soit trop lourdement imposée, vous devez prendre certaines dispositions sur le plan fiscal.
Rédiger un testament	Tout ce que vous devez savoir sur le testament et la façon de choisir le liquidateur de succession.
Créer une fiducie	Pour choisir en toute connaissance de cause le type de fiducie le mieux adapté à la nature de votre patrimoine et à vos objectifs.
Faire un don	Une stratégie fiscale bien orchestrée peut vous permettre de soutenir une cause qui vous tient à cœur sans pénaliser vos héritiers.
L'importance de l'assurance vie	Pour permettre à votre succession de payer votre impôt à votre décès sans devoir liquider tous vos biens.
Effectuer un gel successoral	Pour que la plus-value ultérieure de vos biens s'accumule en faveur de vos héritiers tout en maintenant leur valeur actuelle.
Rédiger un mandat en cas d'inaptitude	Pour vous protéger vous-même et assurer l'administration de vos biens si une maladie ou un accident vous rend inapte à le faire.
Obtenir de l'information supplémentaire	Pour en savoir plus sur les tenants et aboutissants de la planification d'une succession.

Votre caisse met également à votre disposition des services de liquidation de succession rendant ainsi cette tâche beaucoup plus simple pour le liquidateur de succession.

1. Le contenu de cette section est présenté à titre d'information. Il n'a pas pour but de donner des conseils précis et les exemples qui peuvent être fournis ne s'appliquent pas nécessairement à votre situation. Desjardins vous conseille de prendre l'avis d'un conseiller ou d'un autre professionnel avant d'agir.