Caisses Desjardins du Québec et caisses populaires de l'Ontario [Choisir un autre site]
Élaborer votre Plan financier
Vous avez un travail exigeant et une vie personnelle bien remplie? Vous manquez de temps pour gérer vos finances?
Mais avez-vous un plan pour vos projets financiers?
Le Plan financier de Desjardins est un outil concret élaboré en collaboration avec votre planificateur financier1 pour vous guider dans la réalisation de vos projets.
- une analyse personnalisée, réalisée par un planificateur financier1
- des stratégies sur mesure, des conseils avisés et des recommandations judicieuses
- la contribution ad hoc d'autres spécialistes
- un plan d'action complet incluant un échéancier
- un suivi minutieux
- Lucia Natale, 46 ans
- Physiothérapeute
- Revenu annuel personnel : 80 000 $
J'ai des montants à mettre de côté. Des placements à convertir lorsqu'ils arriveront à échéance. Un calendrier à respecter. C’est simple et ça me permettra d’atteindre mes objectifs!
Quelles sont vos priorités?
- Calculer les montants nécessaires pour atteindre vos objectifs
- Augmenter votre potentiel d'épargne
- Optimiser vos REER, CELI et comptes non enregistrés
- Tirer avantage de la fiscalité des placements
- Évaluer vos besoins
- Examiner les options : rente, FERR ou autres
- Retirer de votre REER au bon moment
- Considérer les solutions fiscalement avantageuses
- Diminuer votre facture fiscale même si vous cotisez déjà le maximum au REER
- Maximiser vos déductions
- Fractionner votre revenu avec des membres de votre famille
- Procéder à une mise à part de l'argent (pour les particuliers en affaires)
- Consolider vos prêts hypothécaire, auto et personnels
- Profiter de taux moins élevés
- Ajuster votre budget pour rembourser plus vite
- Constituer un « capital-études » qui leur permettra d'aller loin
- Le placer à l'abri du fisc
- Recevoir des subventions gouvernementales
- Concrétiser ou réaliser un projet avec confiance
- Avoir une vision nette et réaliste des coûts
- Pallier les imprévus
- Mettre votre famille et vos biens à l'abri
- Faire face à vos obligations financières même si une invalidité vous empêche de travailler
- Obtenir des prestations suffisantes en cas de maladies graves, par exemple
- Recommander la création ou la révision de vos testaments et vos mandats en cas d'inaptitude
- Éviter des soucis à vos proches
- Diminuer les risques de conflits familiaux
Produits vedettes
Ces produits conviennent bien au Plan financier :
- Portefeuilles Chorus II (mise de fonds de 100 000 $ et plus)
- Assurance vie universelle
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 À la caisse
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Prendre rendez-vous avec un conseiller à une caisse :
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1. Les planificateurs financiers et les représentants en épargne collective agissent pour le compte de Desjardins Cabinet de services financiers inc.
2. Ces services sont offerts par Desjardins Sécurité financière et Desjardins Assurances générales.
3. Certains services sont offerts en collaboration avec d'autres experts de Desjardins.
