Comment revoir sa stratégie de placement?

En consultant votre conseiller qui, à l'aide d'un questionnaire, mesurera avec précision l'évolution de vos besoins. Il établira où vous en êtes en fonction d'éléments tels :

• l'étendue de votre horizon de placement;
• la date prévue de votre retraite;
• votre attitude face aux fluctuations des marchés;
• vos objectifs de placement;
• le niveau de vos connaissances en matière financière.

À partir de vos réponses, il verra quels aspects de votre profil d'investisseur ont changé et il saura vous proposer, au besoin, les modifications nécessaires.

Une modification de votre stratégie ne requiert pas nécessairement de nouveaux investissements. Parfois, il suffit de réaménager votre portefeuille en effectuant des virements d'un produit financier à un autre ou encore d'un fonds de placement à un autre, de façon à maximiser la diversification. Cette diversification, on ne le répétera jamais assez, contribue à augmenter le potentiel de rendement tout en diminuant le risque.