Simplicité volontaire?

Dans les pays nantis, on consomme souvent plus qu'on ne gagne, et plusieurs s'interrogent sur les moyens d'y mettre un frein. Au Canada, le taux d'épargne des particuliers n'a jamais été aussi bas : moins de 1 % en moyenne.

L'épargne, c'est ce que l'on ne consomme pas, ce qui reste à la fin du mois après avoir tout payé. Sauf pour les personnes nettement défavorisées, le problème de l'épargne, c'est avant tout un problème de consommation, pas de revenu. C'est pourquoi des gens qui gagnent plus de 60 000 $ par année n'arrivent pas à joindre les deux bouts, alors que d'autres réussissent à économiser avec un revenu de 25 000 $.

Pour prendre conscience de la valeur de l'argent dans votre quotidien, calculez le montant total de vos gains, salaire ou autres, depuis le début de votre vie active. Si, par exemple, vous gagnez entre 30 000 $ et 40 000 $ depuis une dizaine d'année, le montant total de vos gains peut facilement dépasser le demi-million de dollars! Que reste-t-il? Une maison souvent hypothéquée, une voiture louée, quelques meubles, un peu de REER? Étonnant, pas vrai?

La vraie démarche de réduction des dépenses s'amorce une fois la conscience éveillée. Pour cela, rien de tel que de calculer la valeur d'une heure de travail. C'est seulement après que vous pourrez mesurer votre revenu réel et revoir vos dépenses en fonction de cet éclairage. C'est la méthode proposée par les auteurs du livre Votre vie ou votre argent, Joe Dominguez et Vicki Robin (publié en français par les Éditions Logiques).