Comment choisir un planificateur financier?

« A-t-il un diplôme? »

Les planificateurs financiers possèdent un diplôme universitaire ou collégial. Pour obtenir une reconnaissance professionnelle, ils doivent suivre avec succès des cours sur la planification financière. Au Québec, pour le porter, il faut détenir un diplôme de l'Institut québécois de planification financière (IQPF) décerné par l'Autorité des marchés financiers. À la première rencontre avec un planificateur, assurez-vous qu'il détient ce diplôme.

« Qui le paie? »

Le planificateur financier a l'obligation légale de vous informer sur son mode de rémunération. Celle-ci peut provenir de commissions qu'il touche à la vente de produits financiers, d'honoraires ou d'une combinaison des deux. Un bon planificateur doit vous fournir un portrait d'ensemble de votre situation financière, et non pas seulement vous inciter à l'achat d'un produit en particulier.

« Peut-on établir une relation de confiance avec lui? »

Une bonne planification financière découle d'une analyse personnalisée. Elle apporte des solutions claires, étoffées d'exemples et de démonstrations. Elle est assortie d'un plan d'action détaillé et réaliste.

Le planificateur doit être capable d'écouter et de vous laisser maître de vos décisions sans s'imposer. Il vous renseigne sans vous inonder d'information inutile et il explique le sens des propositions qu'il vous soumet. En cas de doute, il faut exiger des précisions.