Swap de devises

Achat comptant et vente simultanée à terme (ou inversement) d'une monnaie étrangère en vue d'obtenir une garantie de change.

Offert dans la plupart des devises pour les montants de 20 000 $ ou plus.

Avantages

• Souplesse et liquidité : les montants et les dates peuvent être accordés à la transaction commerciale, ce qui permet de ne laisser aucun risque résiduel.
• Permet d'optimiser la gestion d'une trésorerie globale multidevises. Peut être une solution rentable si vous avez des comptes clients et des comptes fournisseurs à régler dans une même devise, mais à des dates différentes.

Exemple : Vous importez vos matières premières des États-Unis, grâce à un prêt en dollars canadiens, et vous y exportez vos produits finis. Vous pouvez vendre immédiatement à votre caisse les devises canadiennes empruntées et obtenir ainsi des devises américaines pour payer vos fournisseurs de matières premières. Simultanément, vous effectuez un achat à terme de devises canadiennes (pour vendre vos dollars américains résultant de vos ventes aux États-Unis) correspondant à la valeur de votre prêt à sa date d'échéance. Vous disposez ainsi de dollars canadiens et vous vous prémunissez contre le risque de change.

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