Analyser vos besoins financiers

Après avoir estimé le potentiel de vente de votre entreprise, l'étape suivante consiste à dresser vos états financiers prévisionnels. Ceci vous permettra d'évaluer la rentabilité de votre entreprise et vos besoins de financement.

Établir le coût et le financement de votre projet

• Établissez d'abord la liste de tout ce vous aurez besoin pour exploiter votre entreprise, en précisant le coût de chacun des éléments.
• Ajoutez un montant appelé « fonds de roulement », soit les liquidités nécessaires pour fonctionner.
• Soustrayez votre mise de fonds. La mise de fonds représente votre apport financier dans votre projet. Un entrepreneur doit s'attendre à investir dans son entreprise dès le départ et au cours des premières années.
• La différence obtenue représente approximativement vos besoins de financement.

Produire les états financiers prévisionnels

• Bilan d'ouverture et bilan prévisionnel (2 ans) : État financier qui représente la situation financière de votre entreprise à une date donnée. Il contient la valeur des biens que possède votre entreprise (actif), la valeur des dettes de l'entreprise (passif) et la valeur possédée par les propriétaires de l'entreprise (avoir des propriétaires).

• État des résultats : Permet de déterminer le profit ou la perte d'exploitation de votre entreprise. Cet état financier fait le rapprochement entre les ventes réalisées au cours de l'exercice financier et les dépenses qui doivent être faites pour réaliser ces ventes. La différence confirmera si l'entreprise est rentable ou non.

• Budget de caisse projeté (2 ans) : Le budget de caisse a pour objectif de prévoir, chaque mois, l'ensemble des rentrées et sorties de fonds de l'entreprise. Il permet donc de prendre les mesures nécessaires et de déterminer les besoins de l'entreprise en marge de crédit d'exploitation.

• Calcul du seuil de rentabilité : Le seuil de rentabilité est atteint lorsque le chiffre d'affaires de l'entreprise permet de recouvrer exactement l'ensemble des coûts fixes et variables de celle-ci. Ce n'est qu'à partir de ce moment que l'on peut parler de rentabilité.

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