Conciliation bancaire

Faire votre conciliation bancaire, c'est comparer les soldes de vos comptes dans vos livres et dans ceux de la succursale, et pouvoir en expliquer la différence.

La différence entre les soldes provient souvent du délai entre l'inscription d'une opération dans vos livres et l'apparition de la même opération dans ceux de la succursale. C'est le cas notamment des chèques en circulation, de la perception des frais de service et du paiement d'intérêts.

Que vous offre AccèsD pour faire votre conciliation bancaire?
Quand pouvez-vous faire votre conciliation bancaire?
De quoi avez-vous besoin pour faire votre conciliation bancaire en direct?
Comment fonctionne la conciliation en direct?
Que faire en cas de problème d'utilisation de Quicken?
Que faire en cas de problème d'utilisation de Microsoft Money?

Que vous offre AccèsD pour faire votre conciliation bancaire?

Si vous gérez vos finances manuellement

Sélectionnez le relevé désiré. Affichez le relevé à l'écran; au besoin, imprimez-le à l'aide de l'option d'impression de votre navigateur.

Si vous gérez vos finances à l'aide d'un outil textuel, comme un traitement de texte

Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format TXT; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.

Si vous gérez vos finances à l'aide d'un tableur (Lotus, Excel) ou d'une base de données (DBase, Access)

Sélectionnez le relevé désiré. Téléchargez le relevé dans un fichier en format CSV; importez-le dans votre outil textuel, puis procédez à votre conciliation comme vous avez l'habitude de le faire.

Si vous gérez vos finances à l'aide d'un logiciel de finances personnelles (Quicken ou Microsoft Money)

Sélectionnez la fonction Conciliation bancaire. Le fichier produit sera reconnu par le logiciel, qui procédera à la conciliation en direct de vos transactions.

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Quand pouvez-vous faire votre conciliation bancaire?

Vous pouvez faire votre conciliation bancaire en tout temps, puisque c'est vous qui choisissez les dates.

Cependant, vous devriez éviter d'inclure les opérations effectuées le jour même. Certains traitements informatiques étant exécutés la nuit, il est plus prudent d'attendre au lendemain pour vous assurer d'avoir toutes les opérations de la journée. Faute d'attendre au lendemain, certaines opérations pourraient n'être jamais transmises à votre logiciel de finances personnelles.

Il est généralement plus intéressant de faire votre conciliation bancaire après la fin du mois de votre succursale.

Jour de la fin du mois	Nuit de la fin du mois de la succursale
Dimanche	Samedi au dimanche
Lundi	Lundi au mardi
Mardi	Mardi au mercredi
Mercredi	Mercredi au jeudi
Jeudi	Jeudi au vendredi
Vendredi	Samedi au dimanche
Samedi	Samedi au dimanche

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De quoi avez-vous besoin pour faire votre conciliation bancaire en direct?

1. D'un lien Internet.
2. D'être inscrit au service AccèsD (il n'est pas nécessaire d'être inscrit au relevé mensuel).
3. D'un logiciel de finances personnelles (Quicken 2005 et plus, Microsoft Money 2004).

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Comment fonctionne la conciliation en direct?

La conciliation bancaire de vos comptes Desjardins Credit Union dans AccèsD se fait à partir du menu de gauche sous l'onglet Opérations.

Pour effectuer la conciliation bancaire d'un compte VISA, vous devez sélectionner l'onglet Cartes, y choisir un compte, cliquer sur Consulter/Modifier un compte, puis sur Conciliation/Téléchargement dans le menu de gauche.

Choisissez ensuite la période et les comptes pour lesquels vous désirez faire la conciliation.

AccèsD crée un fichier en format OFX (Open Financial eXchange). Ce fichier constitue une norme pour le transfert de données financières dans Internet.

Votre logiciel de finances personnelles reçoit le fichier et se charge de la conciliation en direct.

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Que faire en cas de problème d'utilisation de Quicken?

Toute question touchant au logiciel Quicken de la compagnie Intuit doit être acheminée directement à Intuit, au numéro de téléphone suivant : 1 877 844-1515.

Important : La conciliation effectuée avec TéléBanque Plus est supportée par le logiciel Quicken. Pour toute question, vous devez donc contacter Intuit au numéro de téléphone mentionné précédemment.

Pour visiter le site Internet de Intuit

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Que faire en cas de problème d'utilisation de Microsoft Money?

Toute question touchant au logiciel Money de la compagnie Microsoft doit être acheminée directement à Microsoft.

Pour visiter le site Internet de Microsoft

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Comment s’inscrire au service AccèsD

	Par téléphone	1 866 DCUNION (1 866 328-6466)
	À la succursale	Prendre rendez-vous avec un conseiller à une succursale