Conseils d'experts

Les stratégies à adopter

En toutes circonstances et particulièrement en période de turbulence des marchés, il est important de ne pas réagir sous le coup de l'émotion. Votre conseiller ou planificateur financier est la personne la mieux placée pour vous accompagner et répondre à vos questions. Voici quelques conseils pour vous aider à prendre les bonnes décisions.

• Connaître son profil d'investisseur
  En tout temps, c'est le profil d'investisseur qui guide toutes les décisions pour la gestion du portefeuille. Bien se connaître comme investisseur et s'en tenir au plan d'action convenu, c'est la base de toute stratégie pour exploiter pleinement le potentiel de son profil.

• Avoir un horizon de placement à long terme
  Avoir un horizon de placement à long terme permet de contrer les fluctuations du portefeuille à court terme. Avec un horizon de placement de 5 ans ou plus, vous pouvez mieux réagir aux soubresauts des marchés.

• Avoir des attentes réalistes
  Le rendement que vous obtenez sur vos placements est toujours le résultat d'un compromis entre votre tolérance au risque et le potentiel de rendement espéré en fonction de votre profil d'investisseur. D'où l'importance d'être à l'aise avec les placements que vous détenez dans votre portefeuille.

• Diversifier son portefeuille pour en réduire la volatilité
  Diversifier son portefeuille permet d'en minimiser la volatilité. En répartissant votre portefeuille en diverses classes d'actif selon votre profil d'investisseur, vous prenez des décisions basées sur un processus raisonné et non dans un contexte de trop grande émotivité.

• Maintenir sa stratégie de placement
  La volatilité des marchés à court terme n'est pas une raison pour abandonner ses objectifs à long terme. Vendre ses placements en panique, c'est vendre à rabais. Celui qui choisit de retirer ses investissements après des fluctuations à la baisse et qui est absent des marchés lors de fluctuations à la hausse réduit le rendement de ses placements.

• Miser sur les prélèvements automatiques
  La meilleure façon de profiter des variations de marchés est d'y investir par versements périodiques. En répartissant vos achats dans le temps, vous profitez des fluctuations et bénéficiez d'un coût moyen d'achat intéressant.

• Cotiser à son REER
  Vous économiserez pour votre retraite tout en bénéficiant d'une économie fiscale qui pourrait vous permettre, entre autres, de rembourser plus rapidement vos emprunts.

• Profiter des occasions d'investissement
  Les bouleversements du marché ne présentent pas que des désavantages : ils peuvent aussi constituer des occasions d'investissement. Il faut rester à l'affût des aubaines qui pourraient se présenter.

• Rechercher avant tout la qualité des placements et non les rendements
  Lorsqu'on investit en fonction de son profil d'investisseur, il faut s'en tenir à sa stratégie et ne pas se laisser séduire par des placements qui annoncent des rendements passés élevés. Le rendement passé n'est pas garant des rendements futurs.

• Bénéficier de l'appui de gestionnaires professionnels
  Votre portefeuille de placements profite de solutions sur mesure, élaborées par une équipe d'experts sélectionnés avec soin pour favoriser l'atteinte de vos objectifs.

• Rencontrer son conseiller ou son planificateur financier à intervalles réguliers
  Une rencontre annuelle, ou plus fréquente selon vos besoins, vous permet d'informer votre conseiller de vos projets à court ou à long terme, de discuter de vos préoccupations et de revoir au besoin votre stratégie de placement. Ces rencontres sont importantes, autant durant les périodes de stabilité que durant les périodes de turbulence des marchés.