Sondage comparatif Desjardins sur la planification financière : une approche distincte pour l’homme et la femme

Les femmes privilégient une approche globale, alors que les hommes optent pour une approche par objectifs

Lévis, le 12 décembre 2007 – Devrait-on aborder la planification financière en fonction du bien-être futur de ses proches ou selon des objectifs financiers précis à atteindre? Est-il préférable d’avoir un testament notarié et doit-on prévoir un mandat en cas d’inaptitude? Désire-t-on vraiment atteindre l’indépendance financière? Qu’entend-on par « profil d’investisseur » ou « horizon de placement »?

Vos réponses à ces questions en apparence simples pourraient grandement différer selon que vous êtes un homme ou une femme, révèle un sondage du Mouvement des caisses Desjardins qui permet de mesurer les différences de préoccupations et de sensibilités entre les femmes et les hommes lorsqu’il est question de planification financière.

Mené au cours de l’automne 2007, le sondage a été réalisé auprès d’un groupe de 1 400 répondants (1 000 au Québec et 400 en Ontario) représentatif de la population adulte et composé d’un nombre égal de femmes et d’hommes. Il comportait une quarantaine de questions réparties selon des rubriques telles : l’aisance à discuter de planification financière avec un conseiller, l’importance accordée aux différents aspects de la planification financière ou la compréhension des termes qui s’y rapportent.

« Même si l’écart moyen entre les réponses des femmes et des hommes est relativement faible (7 points), la tendance qui se dégage de notre enquête révèle une différence marquée dans l’approche; les femmes voient la planification financière comme un tout qui intègre le bien-être de leurs proches, alors que les hommes ont une approche par objectifs ciblés, plus compartimentée. Ce constat vient confirmer la justesse de notre orientation, qui favorise une approche personnalisée et à valeur ajoutée », a expliqué le vice-président Gestion des avoirs au Mouvement des caisses Desjardins, M. Éric Lemieux.

Ainsi, les femmes se révèlent plus soucieuses du bien-être des autres et plus inquiètes que les hommes à l’idée de constituer un fardeau pour leurs proches. Elles sont davantage préoccupées que les hommes par le financement des études des enfants (+ 6 points), l’importance d’avoir un budget (+ 8 points) ou l’augmentation de la valeur des placements à court terme (+ 9 points). Elles sont aussi plus conscientisées que les hommes à l’importance d’avoir un testament notarié (+ 10 points) et un mandat en cas d’inaptitude (+ 13 points).

Quant aux hommes, leur approche ciblée se révèle notamment dans leur souci plus grand pour l’atteinte d’objectifs financiers (+ 6 points), pour les incidences fiscales de leurs décisions financières (+ 7 points) ou pour leur stratégie de planification de la retraite (+ 7 points). Les hommes sont également plus nombreux que les femmes à se déclarer seuls responsables des décisions qu’ils prennent (+ 9 points) et sont conséquemment moins enclins à demander conseil.

Le langage de la planification financière et de l’investissement paraît par ailleurs mieux connu des hommes. Ils sont plus familiers que les femmes avec des notions telles que « le profil d’investisseur » (+ 17 points), « l’horizon de placement » (+ 6 points) ou la « valeur nette » (+ 8 points). Par contre, le concept plus général « d’indépendance financière » est aussi bien compris par les femmes que par les hommes et les femmes sont plus nombreuses que les hommes à la désirer (+ 7 points).

« Ce sondage est un outil de plus qui pourra aider les conseillers en planification financière de Desjardins à mieux comprendre les membres, qu’il s’agisse de femmes ou d’hommes, et à mieux les accompagner vers la sécurité financière et celle de leurs proches », a ajouté M. Lemieux.

À propos de Desjardins

Plus important groupe financier intégré de nature coopérative au Canada, avec un actif global de 147 milliards de dollars au 30 septembre 2007, le Mouvement des caisses Desjardins regroupe un réseau de caisses, credit unions et centres financiers aux entreprises au Québec et en Ontario, de même qu'une vingtaine de sociétés filiales en assurances de personnes et de dommages, en valeurs mobilières, en capital de risque et en gestion d'actifs, dont plusieurs sont actives à l'échelle du pays. S'appuyant sur la compétence de ses 40 000 employés et l'engagement de près de 6 800 dirigeants élus, Desjardins met à la disposition de ses 5,8 millions de membres et ses clients, particuliers et entreprises, une gamme complète de produits et services financiers. Son réseau de distribution physique est complété par des modes d'accès virtuel à la fine pointe de la technologie.

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